BSA/AML Programı

27 Ağustos 2019

Banka Gizliliği Yasası ve Kara Para Aklamayla Mücadele Uyum Programı

Hoşgeldiniz! Gemini Trust Company, LLC (“biz” veya “bizim”) tarafından işletilen ve tescilli bir dijital varlık platformu olan Gemini'yi ziyaret ettiğiniz için teşekkür ederiz. Amerika Birleşik Devletleri'nde ve iş yaptığımız diğer ülkelerde kara para aklamayla mücadele ile ilgili yürürlükteki yasa ve yönetmeliklere mümkün olan en yüksek uyumu sağlamak amacıyla bir Banka Gizliliği Yasası ve Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Programı (“BSA/AML Programı”) geliştirdik. Buna aşağıdakiler dahildir ancak bunlarla sınırlı değildir:
  • Gemini'ın yasa dışı veya gayrimeşru amaçlarla kullanılmasına yönelik her türlü girişimle mücadele eden ve müşterilerimize tüketiciyi koruma yasaları kapsamında temel korumaları sağlamak üzere tasarlanmış sağlam iç politikalar, prosedürler ve kontroller oluşturmak;
  • Mali Suçları Uygulama Ağı ("FinCEN") tarafından belirlenen geçerli düzenlemelere ve kılavuzlara uymak;
  • Şüpheli Faaliyet Raporlarını (“SAR'lar”) dosyalamak;
  • Döviz İşlem Raporlarını (“TO'lar”) dosyalamak;
  • Siparişlerin ve diğer transferlerin kapsamlı kayıtlarını tutmak;
  • Banka Gizliliği Yasası Görevlimiz olarak hareket etmek ve BSA/AML Programımızın uygulanmasından ve gözetiminden sorumlu olmak üzere bir Baş Uyum Görevlisi ("CCO") istihdam etmek;
  • Müşterini Tanı (“KYC”) prosedürlerini tüm müşteriler üzerinde yürütmek;
  • BSA/AML Programımızın düzenli, bağımsız denetimlerini gerçekleştirmek;
  • Kayıt saklama gerekliliklerine uymak; ve
  • Tüm yeni ve mevcut çalışanlar için resmi ve sürekli bir uyum eğitim programı uygulamak.

Politikalar ve Prosedürler

BSA/AML Programımız Yönetim Kurulumuz (“Kurul”) tarafından gözden geçirilmiş ve onaylanmıştır. BSA/AML Programımız düzenli olarak gözden geçirilmekte ve gerekirse yürürlükteki kurallara, düzenlemelere ve politikalara uyum sağlamak amacıyla revize edilmektedir. New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı ("NYSDFS") tarafından düzenlenmekteyiz ve BSA/AML Programımız bu departmanın inceleme ve onayına tabidir.

İç Kontroller

Müşteri Tanımlama Programımız ("CIP"), SAR'ların ve CTR'lerin dosyalanması ve diğer raporlama gereklilikleri ve denetimler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, bazıları bu sayfada özetlenen geçerli BSA/AML yasalarına ve düzenlemelerine uymak için tasarlanmış sağlam iç politikalar, prosedürler ve kontroller geliştirdik.

Eğitim

Tüm çalışanlarımız ve yetkililerimiz sürekli olarak geniş tabanlı BSA/AML eğitiminin yanı sıra pozisyona özel eğitim de almaktadır. İlgili tüm yasa ve yönetmelikler konusunda bilgili ve uyumlu olduklarından emin olmak için bu eğitimi en az on iki (12) ayda bir tekrarlamaları gerekir. Yeni çalışanlar işe başladıkları tarihten itibaren otuz (30) gün içinde eğitim alırlar. Materyaller, testler, sonuçlar, katılım ve tarih dahil olmak üzere uyum eğitimiyle ilgili tüm belgeler muhafaza edilir. Buna ek olarak, uyum eğitim programımız güncel yasa ve yönetmelikleri yansıtacak şekilde gerektiğinde güncellenmektedir.

Uyum Görevlisi

CCO'muz, BSA/AML Programımızın politika ve prosedürlerini geliştirmek ve uygulamaktan sorumludur. CCO'muzun BSA/AML Programımıza yönelik her türlü ihlali doğrudan CEO'muza ve Kurulumuza bildirmesi gerekmektedir. Buna ek olarak, CCO'muz SAR'ların, CTR'lerin kaydedilmesinden ve dosyalanmasından ve en az yılda bir BSA/AML Programı denetimi gerçekleştirmekten sorumludur.

Müşteri Tanımlama

Müşteri Kimliği Programımız (“CIP”), BSA/AML Programımızın önemli bir parçasıdır ve şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etmemize ve dolandırıcılığı önlememize yardımcı olur.

Hesap Açma Süreci

Bir hesap açmak ve Gemini'ı kullanmak için, kimliğinizin doğrulanması, onaylanması ve Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi ("OFAC") dahil olmak üzere hükümet izleme listelerine karşı kontrol edilmesi gerekir. Bu adımlardan herhangi birinin tamamlanmaması Gemini kullanamamanıza neden olacaktır.
Bireysel müşteri - Bireysel bir müşteri için bir hesap açmadan önce, aşağıdaki bilgileri toplamaya, doğrulamaya ve onaylamaya çalışırız:
  • E-posta adresi;
  • Cep telefonu numarası;
  • Tam yasal ad;
  • Sosyal Güvenlik Numarası ("SSN") veya devlet tarafından verilen benzer bir kimlik numarası;
  • Doğum tarihi ("DOB");
  • Kimlik belgesi (ör. ehliyet, pasaport veya devlet tarafından verilen kimlik);
  • Ev adresi (posta adresi veya Posta Kutusu değil); ve
  • Uyum Ekibimizin takdirine bağlı olarak ek bilgi veya belgeler.
ABD'li olmayan müşterilerin ek bir kimlik belgesi (ör. ehliyet, pasaport veya devlet tarafından verilen kimlik) sunmaları gerekmektedir.
CIP gerekliliklerimizi başarıyla karşılayıp tamamlarsanız ve OFAC veya başka bir devlet izleme listesinde görünmezseniz, size elektronik olarak hesap açma sözleşmeleri sağlayacağız.
Kurumsal müşteri — Kurumsal bir müşteri için hesap açmadan önce aşağıdaki bilgileri toplamaya, doğrulamaya ve doğrulamaya çalışırız:
  • Kurumun yasal adı;
  • İşveren Kimlik Numarası ("EIN") veya devlet tarafından verilen benzer bir kimlik numarası;
  • Tam yasal ad (tüm hesap imza yetkililerinin ve intifa hakkı sahiplerinin);
  • E-posta adresi (tüm hesap imza sahiplerinin);
  • Cep telefonu numarası (tüm hesap imza sahiplerinin);
  • Adres (ana iş yeri ve/veya diğer fiziksel konum);
  • Yasal varlığın kanıtı (ör., devlet onaylı kuruluş sözleşmesi veya kuruluş sertifikası, süresi dolmamış devlet tarafından verilmiş işletme ruhsatı, güven belgesi veya uygun olan diğer benzer yasal belgeler);
  • Sahiplerin, müdürlerin ve üst yönetimin sözleşme bilgileri (uygun olduğu şekilde);
  • %10 veya daha fazla hisseye sahip olan her bir intifa hakkı sahibi ve tüm hesap imza sahipleri için kimlik belgesi (ör. sürücü belgesi, pasaport veya devlet tarafından verilmiş kimlik); ve
  • %10 veya daha fazla hisseye sahip olan her tüzel kişinin intifa hakkı sahibine ilişkin tanımlayıcı bilgiler (daha fazla ayrıntı için yukarıda toplanan bireysel müşteri bilgilerine bakın).
Kurumunuz CIP gerekliliklerimizi başarıyla karşılayıp tamamlarsa ve kendisi ve sahipleri, müdürleri, yöneticileri OFAC veya başka herhangi bir resmi izleme listesinde yer almıyorsa, size elektronik ortamda hesap açma sözleşmeleri sağlayacağız.

Şüpheli Faaliyet/Döviz İşlemi Raporları Açılış Süreci

Gemini'da şüpheli faaliyetlerin gerçekleştiğini biliyorsak, şüpheleniyorsak veya şüphelenmek için bir nedenimiz varsa SAR'ları dosyalarız. Şüpheli bir işlem genellikle bir müşterinin bilinen ve meşru işiyle, kişisel faaliyetleriyle veya kişisel araçlarıyla tutarsız olan bir işlemdir. Müşteri faaliyetlerinin olağan dışı modellerini belirlemeye yardımcı olmak için işlem izleme gerçekleştiren uyum departmanımızdan yararlanıyoruz. CCO'muz, SAR başvurusunu haklı çıkarmak için yeterli bilgi toplanıp toplanmadığını belirlemek üzere şüpheli faaliyetleri inceler ve araştırır.
Buna ek olarak, belirli bir USD değerinin üzerindeki tüm döviz işlemleri bir CTR dosyalaması yoluyla FinCEN'e bildirilir.
CCO'muz, dosyalanmış olan tüm SAR ve CTR'lerin kayıtlarını ve destekleyici belgelerini tutar.

Raporlama Gereklilikleri

Tüm kayıtlar yedi (7) yıl süreyle saklanır ve ilgili bir denetçi, düzenleyici kurum veya kolluk kuvveti tarafından resmi talep üzerine hazır bulundurulur.

BSA/AML Program Denetimi

Dahili
CCO, BSA/AML Programımızın en az yılda bir kez denetlenmesinden ve sonuçların Başkan, CEO ve Yönetim Kurulumuza sunulmasından sorumludur.
Bağımsız
Başkanımız, BSA/AML Programımızın en az yılda bir kez bağımsız bir teste tabi tutulmasını denetlemektedir. CCO bağımsız testten sorumlu değildir ve CCO'nun performansı testin bir konusudur. Sonuçlar incelenmek üzere doğrudan Yönetim Kurulu Denetim Komitesine gönderilir.

En güvenilir kripto kökenli finans platformu

Dakikalar içinde ücretsiz bir Gemini hesabı oluşturun