Trading d'Actions Tokenisées : Comment Ça Marche

Que sont les actions tokenisées ?

Les actions tokenisées sont des représentations numériques d'actions traditionnelles. Au lieu de posséder des actions par l'intermédiaire d'un courtier, vous détenez des tokens sur une blockchain qui reflètent la valeur d'actions réelles des entreprises comme Apple, Tesla ou Google. Ces tokens sont généralement adossés 1:1 à des actions réelles détenues par un dépositaire agréé.

Cette configuration permet le trading de pair-à-pair, une transparence totale et un accès global sans avoir besoin d'une bourse traditionnelle. Pour les investisseurs français cherchant à diversifier ou à entrer sur le marché boursier américain, les actions tokenisées offrent une manière alternative de participer.

Comment fonctionnent les actions tokenisées ?

Les actions tokenisées sont créées par un processus structuré qui reflète l'émission d'actions du monde réel, mais qui se déroule sur une blockchain. Cela permet aux investisseurs d'interagir avec les marchés d’actions traditionnels en utilisant des outils numériques.

Voici comment le processus se déroule :

• Une institution financière agréée achète des actions réelles d'une entreprise et les détient en dépôt.

• Pour chaque action réelle, un token basé sur la blockchain est émis.

• Ce token est ensuite mis à disposition sur une plateforme de trading où les utilisateurs peuvent l'acheter, le vendre ou le détenir.

Ce système préserve la valeur et la performance des actions traditionnelles tout en intégrant des fonctionnalités de la blockchain comme la transparence, l'immutabilité et l'automatisation. Puisque la blockchain enregistre chaque transaction, vous bénéficiez de transparence et de sécurité dans chaque opération.

Et comme  qu'il n'est pas nécessaire d'attendre les heures d'ouverture de la bourse, le trading d'actions tokenisées est disponible 24/7, ce qui le rend parfait pour quiconque jongle avec différents fuseaux horaires ou des emplois du temps chargés.

Il est important de comprendre que, bien que vous bénéficiez des mouvements de prix et puissiez même gagner des dividendes (selon la plateforme), vous ne détenez pas directement l'action réelle — vous détenez un token qui la représente et imite sa valeur économique.

Quels sont les avantages du trading d'actions tokenisées ?

Les actions tokenisées attirent l'attention pour plusieurs bonnes raisons. Ces avantages sont particulièrement pertinents pour les investisseurs français cherchant des moyens rentables et flexibles d'accéder aux marchés mondiaux :

Trading 24/7

Contrairement aux marchés, la blockchain ne dort pas. Les actions tokenisées vous permettent de trader à tout moment, même les week-ends ou les jours fériés. Cela offre de la flexibilité aux investisseurs qui préfèrent trader en dehors des heures traditionnelles.

Propriété fractionnée

Vous n'avez pas des centaines d'euros pour acheter une seule action Amazon ? Les actions tokenisées vous permettent d'acheter une part. Cela abaisse la barrière à l'entrée et aide à diversifier les portefeuilles.

Accès accru

Vous pouvez accéder à des actions globales (même des actions américaines) de n'importe où avec une connexion internet. Cela élargit les opportunités d'investissement pour les particuliers en France et au-delà.

Frais réduits

Avec moins d'intermédiaires, le trading tokenisé s'accompagne souvent de coûts réduits. Cela peut le rendre plus attrayant pour les investisseurs soucieux des coûts.

Transparence et sécurité

Chaque transaction est enregistrée sur la blockchain, ce qui ajoute une couche supplémentaire de confiance. Ce registre immuable assure une tenue de registres précise et inviolable.

En quoi les actions tokenisées sont-elles différentes des actions régulières ?

Les actions tokenisées sont étroitement liées aux actions traditionnelles, mais elles présentent quelques  différences notables :

Propriété

Vous ne détenez pas le certificat d'action réel, mais un token le représentant. Cela signifie que votre revendication est indirecte et basée sur la confiance dans l'accord de conservation de la plateforme émettrice.

Heures de trading

Les actions tokenisées se tradent 24 heures sur 24 ; les marchés boursiers ont des heures fixes. Cette disponibilité 24/7 s'adresse aux investisseurs mondiaux ayant des emplois du temps et fuseaux horaires variés.

Conservation

Un dépositaire tiers détient les actions réelles. Vous interagissez avec la version numérique, en vous reposant sur l'infrastructure et la transparence de la plateforme.

Temps de règlement

sont souvent réglées instantanément, contrairement au délai typique T+2 dans la finance traditionnelle. Cela peut réduire le risque de contrepartie et améliorer la liquidité des fonds.

Quels sont les risques du trading d'actions tokenisées ?

Comme toute innovation financière, les actions tokenisées comportent des risques :

• Incertitude réglementaire : Différentes juridictions reconnaissent et réglementent les actions tokenisées de différentes manières.

• Risque de plateforme : Vos tokens peuvent être en danger si la plateforme subit une interruption de service ou une cyberattaque.

• Confiance dans le dépositaire : Cela nécessite de croire que la plateforme ou l'émetteur détient les actions réelles.

• Problèmes de liquidité : Ces tokens peuvent ne pas rester simples à acheter ou à vendre, particulièrement sur des marchés instables. 

Les avantages sont aussi assez convaincants, bien qu'il soit sage de faire des recherches et de trader sur des plateformes qui sont entièrement transparentes et idéalement réglementées dans votre région.

Où pouvez-vous trader des actions tokenisées ?

Au cas où vous planifieriez de vous lancer dans le monde du trading d'actions tokenisées, il est nécessaire de trouver où et comment commencer.

Notez les conseils suivants :

• Vérifiez la réglementation : Assurez-vous que la plateforme est autorisée à opérer dans votre région.

• Accès aux avis : Toutes les plateformes ne sont pas disponibles pour les utilisateurs basés dans l'UE.

• Comparez les actifs : Tous les sites ne proposent pas les mêmes actions tokenisées.

• Priorisez la sécurité : Recherchez un bon chiffrement et une authentification à deux facteurs.

• Optez pour le local : Préférez les plateformes qui ciblent les investisseurs français ou de l'UE.

Gemini n'offre actuellement pas de trading d'actions tokenisées. Cependant, à mesure que la tokenisation devient plus réglementée et sécurisée, elle pourrait devenir une option viable pour plus de plateformes à l'avenir.

Réflexions finales

L'idée du trading d'actions tokenisées transforme la façon dont les particuliers interagissent avec le secteur des actions, ouvrant des marchés flexibles et efficaces. Pour les investisseurs en France et au-delà, il y a des opportunités excitantes, particulièrement à des moments où la possession d'actions régulières semble inaccessible.

C'est pourquoi il est essentiel de comprendre ce que vous tradez, où vous le tradez et comment garder votre investissement en sécurité. Avec la dépendance croissante à, investir de manière informée et responsable sera toujours une exigence.

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FAQs

Les actions tokenisées sont-elles de vraies actions ?

Pas exactement. Elles représentent une action réelle mais existent en version tokenisée sur une blockchain. Vous bénéficiez du mouvement de prix mais ne possédez pas l'action elle-même.

Puis-je trader des actions tokenisées dans l'UE ?

Cela varie avec la plateforme. Assurez-vous toujours que le fournisseur est autorisé à opérer dans votre pays ; il doit se conformer aux réglementations de l'UE.

Y a-t-il des implications fiscales en France ?

Oui. Les profits provenant des actions tokenisées peuvent être taxés comme des plus-values, similaires à tout autre actif numérique. Un conseiller fiscal local devrait être consulté.

Quelle est la différence entre les actions tokenisées et les ETF crypto ?

Les ETF crypto sont des fonds réglementés avec des cryptomonnaies. Les actions tokenisées sont des actions conventionnelles d'entreprises sous forme blockchain.